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亿元罚单之后,商银信再被罚290万元 大股东已申请破产

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亿元罚单之后,商银信再被罚290万元 大股东已申请破产
浏览:185 发布日期:2020-12-11

每经记者:谢婧 每经编辑:段炼

近日,国家外汇管理局北京外汇管理部发布的罚单显示,商银信支付服务有限责任公司(下称“商银信”)因违反规定将境内外汇转移境外,被罚290万元。此前商银信曾因收到亿元罚单震惊业内。10月,央行营业管理部(北京)公告显示,商银信存在16项违法行为类型,被罚款1.16亿元,时任董事长林耀、时任风险管理部总监/高级风控经理张月也分别被处罚款45万元和20万元。两人违法违规行为包括:(1)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;(2)为非法集资平台直接提供支付结算服务;(3)违反T+0资金结算服务管理规定。

值得一提的是,商银信“新换”的大股东Wirecard在今年6月深陷财务造假风波,后宣布申请破产。工商资料显示,商银信深陷多起诉讼,还曾被列为失信被执行人。

商银信再被罚290万

近日,国家外汇管理北京外汇管理部发布的罚单显示,商银信支付服务有限责任公司(下称“商银信”)因违反规定将境内外汇转移境外,违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条和第十四条及《服务贸易外汇管理指引》(汇发〔2013〕30号文印发)第四条,被处以罚款290万元。

而这并非商银信首次被罚,此前商银信还曾因收到亿元罚单而震惊业内。

10月10日,中国人民银行营业管理部(北京)公告称,为贯彻人民银行关于加强支付机构监管、规范支付行业发展的工作要求,人行营业管理部持续强化对支付机构常态化执法检查。人民银行对商银信支付服务有限责任公司(下称“商银信”)开出国内支付机构最大罚单,罚单金额高达1.16亿元。

央行营业管理部(北京)列出了商银信的16项违法行为类型,包括:擅自中止支付业务;挪用备付金;变相出借预付卡发行与受理资质;未按规定开展备付金集中交存等。

除了对商银信给予警告,并罚没合计1.16亿元外,商银信时任董事长林耀、时任风险管理部总监/高级风控经理张月也分别被处罚款45万元和20万元。两人对公司下列违法违规行为负有责任:(1)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;(2)为非法集资平台直接提供支付结算服务;(3)违反T+0资金结算服务管理规定。

大股东Wirecard已申请破产

商银信官网信息显示,该公司于2007年9月29日在北京依法注册成立,注册资金1亿元。人民银行官网显示,商银信于2012年6月获得《支付业务许可证》,2020年9月14日换证成功,有效期至2022年6月。目前该公司业务类型包括:预付卡发行与受理(北京市、广东省、青海省)、互联网支付(全国)。

不过商银信却在近年来深陷多起诉讼,甚至还曾被列入失信被执行人名单中。资料显示,因违反财产报告制度、未履行相关法律文书义务,北京市第二中级人民法院将商银信列入失信被执行人,立案时间为2020年4月3日。

此前,商银信还刚迎来外资股东。2019年,德国Wirecard通过收购持有商银信支付98.242%股权的北京苹果信息咨询有限公司的股权实现了控股商银信80%股权。根据协议,Wirecard将以至多7240万欧元的价格收购商银信80%的股权,并有一项选择权,可在两年后以不超过2020万欧元的价格收购其剩余的20%股份。在完成工商变更后,Wirecard成为商银信的大股东。

但在今年6月,Wirecard却深陷财务造假风波,其审计机构安永拒绝作为审计方在Wirecard的2019年财报上签字,理由是Wirecard无法提供19亿欧元(约合21亿美元)现金凭据。随后,Wirecard在6月22日发布声明称,这一无法核实的19亿欧元现金可能根本不存在。

尽管这场风波在德国发酵,但Wirecard想要进入中国市场的野心也化作泡影。在财务造假风波后,Wirecard表示,公司已申请启动破产程序,创始人Markus Braun已经因欺诈罪被捕。

工商资料显示,今年8月,商银信的经营范围发生变更,变更后的经营范围中多了“软件开发”一项,经营范围中不再有“销售文化用品、日用品、会议服务”等事项。

每日经济新闻